De nos jours, les collaborateurs et le management des établissements de crédits ont besoin de maîtriser et d’optimiser le « crédit » : les entreprises veulent faire des profits en prenant le moins de risques possible.
Ce séminaire de formation, qui se déroule pendant 3 jours, permettra aux professionnels du crédit de faire le point sur l’évaluation des risques liés aux crédits consentis par l’entreprise , mais aussi d’apprendre à réaliser une analyse financière solide et adaptée à la typologie de clientèle. Ils développeront aussi leurs connaissances sur la mise en place d’un outil informatique spécifique au crédit.
Objectifs et compétences visées de la formation
Identifier le risque de crédit et le mesurer.
Comprendre l’évolution réglementaire et ses impacts.
Acquérir une approche pragmatique de la gestion des risques (décision et suivi).
A qui s’adresse cette formation
Tout collaborateur souhaitant mieux maîtriser le risque de crédit : analystes crédit, conseillers clientèle, chargés d’affaires, compliance officiers, auditeurs, risk managers, FO, MO, BO.
Pré-requis de la formation
Connaissances solides en analyse crédit.
Programme de cette formation
QCM de vérification des connaissances en début de formation
Module 1 : Identifier le risque de crédit
La définition du risque de crédit et ses interactions avec les autres risques.
La mesure du risque de crédit.
Le poids du risque de crédit dans la consommation de capital réglementaire.
L’analyse du risque selon l’objet du crédit.
Cas pratique : analyser le risque de crédit par type de financement
Module 2 : Comprendre l’évolution réglementaire et ses impacts
Approche réglementaire en zone CEMAC
Le traitement du risque de crédit de Bâle I à Bâle III.
Les paramètres bâlois : exposition au défaut EAD / probabilité de défaut PD / perte en cas de défaut LGD / perte attendue EL / capital réglementaire.
Les atténuateurs de risque.
Les ratios de solvabilité et d’endettement.
Module 3 : Le processus de décision d’octroi de crédit
La demande de crédit.
L’analyse indépendante par les risques.
Les comités de crédit : composition / fonctionnement.
Module 4 : Le processus de suivi du risque de crédit
Les revues annuelles.
Les comités de suivi des risques sensibles.
Le rôle des covenants.
Les indicateurs d’alerte.
Les crédits en difficulté.
Mise en situation : endosser le rôle d’intervenants réunis en comité de crédit
Module 5 : Optimiser la direction financière pour une meilleure rentabilité
QCM d’évaluation des connaissances en fin de formation
Les points forts de cette formation
L’expertise des intervenants
QCM de vérification des connaissances au début et à la fin de la formation
Mise en situation et Cas pratique
Les intervenants principaux
Zépherin JIONGO
Diplômé Oxford Brookes University, il a exercé chez Air BP puis chez Morgan Stanley des fonctions financières (analyse, reporting, transformation). Il est Senior manager à paris du prestigieux cabinet financier EY membre du big four international.
Dieudonné TAMWO
Il a un background d’économiste spécialisé dans la finance, monnaie et banque et plus de 16 ans dans le secteur bancaire. Il a fait tour à tour piloté les engagements, puis le marché financier, et depuis plus de 7 ans il pilote le réseau d’agences sous le poste de Retail Banking Head, chez Commercial Bank- Cameroun.
Thierry FONGANG SONAGOU
Diplômé Ecole supérieur de la banque Paris, il a exercé à Eurex consulting puis chez Société générale depuis plus de 11 ans – des fonctions commerciales, de crédit, d’auditeur et de conformité. Il anime des formations bancaires et financières en banque et en école de commerce. Ses spécialités sont les risques de crédit et de non-conformité, l’analyse financière et l’audit interne.
Fabrice Tchingo Petton
Diplômé Ecole supérieur de la banque Paris, il a été pendant plus de 5 ans directeur général d’une microfinance 12 agences, puis Consultant & Assistant Technique du Directeur du Projet SMID avant d’occuper le poste de directeur de l’audit et du contrôle interne. Il est présentement le directeur général de la SMID. Spécialités sont les risques de crédit, l’ingénierie financière, l’analyse financière et l’audit interne.
Date et lieu
18, 19, 20 Aout 2021
Douala, Bali, Carrefour Kayo Elie
Prix
200 000 FCFA
Douala, BALI au siège Elysium Investment Group
Inscriptions : https://forms.gle/7RWKURZucH9n1RZb6
Contacts : TEL : 00237 698 77 01 27 / 679 40 39 00
WHATSAPP : 0033 7 69 28 57 20
MAIL : contact@ccofit.com
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